El Auge del Asesoramiento Independiente en la Banca Privada Española:
Un Crecimiento Impresionante en 2023
El informe de FundsPeople sobre banca privada en 2024 revela que el asesoramiento independiente ha aumentado su cuota, representando el 13% del volumen asesorado. A finales de 2023, el volumen bajo contratos de asesoramiento sumó 349.555 millones de euros, un 1,7% más que el año anterior. Aunque el asesoramiento no independiente sigue predominando en España, las entidades están promoviendo cada vez más los servicios independientes.
En 2023, el patrimonio bajo asesoramiento independiente alcanzó los 45.655 millones de euros, frente al 4% del año anterior. Esto se debe en parte a la reducción de los mínimos de entrada y al lanzamiento de servicios específicos por entidades como BBVA, Santander PB y CaixaBank.
El número de firmas que detallaron su volumen entre independiente y no independiente aumentó de ocho a doce en 2023, influyendo en el aumento de la cifra final. Incluso considerando solo las ocho firmas que informaron en ambos años, hubo un crecimiento del 43%, pasando de 28.673 millones en 2022 a 41.222 millones en 2023.
CaixaBank Banca Privada lidera con 36.936 millones de euros, un 49% más que en 2022. iCapital y Diaphanum también destacaron, con 3.041 y 1.872 millones respectivamente. atl Capital experimentó un aumento del 120%, y Bankinter Gestión Patrimonial creció más del 50%.
Las firmas con mayor volumen de asesoramiento independiente en 2023 fueron CaixaBank, iCapital, Diaphanum y Bankinter. El crecimiento en atl Capital se debe a la demanda de clientes institucionales, mientras que en Bankinter se atribuye al aumento de la actividad comercial y la reconversión de sicavs.
Este crecimiento del asesoramiento independiente se debe en parte a la reducción de los mínimos de acceso y a la búsqueda de nuevas soluciones para los clientes, motivados por la regulación. Sin embargo, muchas entidades siguen dependiendo de las retrocesiones, especialmente aquellas con grandes redes de agentes.
