Contar con el consejo de un experto puede ser una de las mejores estrategias para mejorar tus finanzas personales. Aquí te comparto algunos consejos para tomar la mejor decisión.
Encontrar a alguien en quien confiar tus finanzas no es fácil. A menudo pensamos que nadie las cuidará mejor que nosotros mismos. Pero, al igual que con un problema cardíaco buscamos a un cardiólogo, para nuestras finanzas necesitamos un asesor competente.
Un asesor financiero es como un médico que cuida de nuestro bolsillo. Es crucial elegir a alguien que te inspire confianza y con quien te sientas cómodo. Debe ponerse en tu lugar, escucharte, comprender tus objetivos y tu perfil de inversión.
¿Cómo seleccionar a un buen asesor? Aquí tienes cinco consejos:
- Independencia: Tu asesor no debe estar vinculado a ninguna empresa que le haga recomendarte productos específicos por conveniencia. Debe ofrecerte un abanico amplio de opciones de inversión sin incentivos ocultos.
- Profesionalidad y formación: Asegúrate de que tu asesor sea competente y se dedique a esto profesionalmente. Verifica que esté registrado en el Registro de Idóneos de la Comisión Nacional de Valores para evitar caer en manos de inescrupulosos.
- Conocimiento de tu perfil: Un buen asesor debe conocer tu situación financiera y perfil de inversión. Desconfía de quienes ofrecen las mismas alternativas a todos sin considerar tus circunstancias particulares.
- Transparencia sobre riesgos y rendimientos: Es crucial que tu asesor te explique tanto las rentabilidades esperadas como los riesgos asociados. No hay inversión sin riesgo, y cualquier promesa de seguridad absoluta es engañosa.
- Accesibilidad y cercanía: La disponibilidad de tu asesor es vital. Debe responder a tus consultas oportunamente, ofrecer accesibilidad digital, estar dispuesto a reuniones presenciales cuando sea necesario y mantener una comunicación constante.
- Adaptabilidad y actualización constante: el especialista debe ser capaz de adaptarse a los distintos momentos de tu idea inversora y tener la flexibilidad suficiente para llevarte de la mano en tu programación financiera. Además, el asesor financiero debe estar al día de todos los movimientos del mercado y tenerlos en cuenta a la hora de plantearte las mejores alternativas de inversión.
- Fomento de la cultura financiera : Un buen asesor valora la importancia de tener finanzas ordenadas y de invertir. Debería tener inversiones propias y una situación financiera personal estable.
Un buen asesor financiero puede ser una herramienta poderosa para tus inversiones, al igual que confías en tu dentista, contable o abogado. Esta relación, construida con el tiempo, puede ser muy beneficiosa para tu vida financiera.
