GUÍA
PARA TOMAR
BUENAS DECISIONES
DE INVERSIÓN
- Establezca sus metas financieras y conózcase a usted mismo como inversor
Para escoger el camino adecuado, es esencial conocer tu punto de partida y tu destino. Por ello, el primer paso en el proceso de tomar decisiones de inversión es identificar tu perfil de inversor. Esto implica responder a preguntas como: ¿Dónde estoy? ¿A dónde quiero ir? ¿De cuánto tiempo dispongo para llegar?… Debe definir claramente los objetivos de su inversión. Esto incluye determinar el propósito de sus ahorros, el plazo durante el cual planea invertir, y el nivel de riesgo que está dispuesto a asumir. Seleccione productos financieros que se alineen con su horizonte de inversión, ya sea a corto, medio o largo plazo. Recuerde que cada producto financiero tiene un nivel de riesgo inherente (bajo, medio, alto o muy alto) que debe considerar antes de tomar una decisión.
- Seleccione un intermediario confiable
Utilice solo entidades autorizadas y registradas en la CNMV para servicios de inversión. Verifique la autenticidad de cualquier intermediario desconocido en los registros oficiales para asegurarse de que está autorizado. En caso de duda, consulte a la Oficina de Atención al Inversor antes de proceder.
- Elija el producto adecuado
La diversidad de productos financieros ofrece opciones para todo tipo de inversores. Es fundamental entender completamente las características y riesgos de cualquier producto antes de invertir. Evite productos cuya complejidad no pueda comprender. Las entidades financieras deben proporcionar explicaciones claras y documentación escrita sobre los productos que ofrecen para ayudarle a tomar decisiones informadas.
- Monitorice sus inversiones
Las condiciones del mercado y los rendimientos de las inversiones pueden cambiar. Realice un seguimiento regular de sus inversiones para asegurarse de que están funcionando según lo esperado y que los riesgos se mantienen dentro de sus límites aceptables. Las entidades financieras deben proporcionarle informes periódicos para facilitar este seguimiento.
- Mantener la calma y la perspectiva
En las inversiones a largo plazo, es normal enfrentar periodos de resultados negativos. Un consejo fundamental es mantener la calma: los mercados financieros son volátiles. Si tu estrategia es a largo plazo, es mejor mantener tu inversión en lugar de liquidarla prematuramente. Los precios en los mercados financieros no siguen una trayectoria lineal; alternan entre periodos de calma y otros de alta volatilidad. Estas grandes fluctuaciones pueden influir en el estado emocional del inversor, quien, al alternar entre euforia y cautela extrema, puede tomar decisiones poco acertadas. Por eso, lo más sensato es actuar con serenidad, evitando caer en la trampa de las decisiones impulsivas a corto plazo.
